Форма 530 от 05.08. формы документов к заявлению о банкротстве физлица. v. иные ценные бумаги

Форма 530 от 05.08. Формы документов к заявлению о банкротстве физлица. V. Иные ценные бумаги

Зарегистрировано в Минюсте России 26 августа 2015 г. N 38699

МИНИСТЕРСТВО ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ
от 05.08.15 N 530

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМ ДОКУМЕНТОВ,
ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ ГРАЖДАНИНОМ ПРИ ОБРАЩЕНИИ В СУД С ЗАЯВЛЕНИЕМ
О ПРИЗНАНИИ ЕГО БАНКРОТОМ

В соответствии со статьей 213.4 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2015, N 27, ст. 3945) приказываю:

форму списка кредиторов и должников гражданина согласно приложению N 1 к настоящему приказу;

форму описи имущества гражданина согласно приложению N 2 к настоящему приказу.

2. Настоящий приказ вступает в силу с 1 октября 2015 года.

Врио Министра
А.Е.ЛИХАЧЕВ

Приложение N 1
к приказу Минэкономразвития России
от 05.08.2015 N 530

Приложение N 2
к приказу Минэкономразвития России
от 05.08.2015 N 530

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 августа 2015 г. N 530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 августа 2015 г. N 530
«Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»

В соответствии со статьей 213.4 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2015, N 27, ст. 3945) приказываю:

форму списка кредиторов и должников гражданина согласно приложению N 1 к настоящему приказу;

форму описи имущества гражданина согласно приложению N 2 к настоящему приказу.

2. Настоящий приказ вступает в силу с 1 октября 2015 года.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 августа 2015 г.

Регистрационный N 38699

С 1 октября 2015 г. вступают в силу уточненные и конкретизированные положения, связанные с процедурой банкротства граждан.

В соответствии с ними при обращении в арбитражный суд к заявлению о признании банкротом гражданин должен приложить требуемые документы. В их числе списки кредиторов и должников гражданина, а также опись его имущества.

Утверждены формы таких документов.

Так, в списках должны быть указаны, в частности, наименования или ФИО кредиторов и должников, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места их нахождения либо жительства. Кроме того, необходимо отдельно прописать денежные обязательства и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли при ведении гражданином предпринимательской деятельности.

В описи указывается конкретный вид имущества, где оно находится или хранится. Это касается в т. ч. заложенного имущества. В данном случае указываются еще и наименование или ФИО залогодержателя.

Приказ вступает в силу с 1 октября 2015 г.

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 августа 2015 г. N 530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»

Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 августа 2015 г.

Регистрационный N 38699

Настоящий приказ вступает в силу с 1 октября 2015 года.

Арбитражный суд Республики Коми

Отделение-НБ Республика Коми

Получатель

УФК по Республике Коми (ИФНС России по г. Сыктывкару)

Расчетный счет

182 108 01000 01 1000 110

[1]

Приказ Минэкономразвития от 05 августа 2015 года № 530 с утвержденными формами описи имущества и списка кредиторов и должников гражданина

МИНИСТЕРСТВО ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 5 августа 2015 г. N 530

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМ ДОКУМЕНТОВ,

ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ ГРАЖДАНИНОМ ПРИ ОБРАЩЕНИИ В СУД С ЗАЯВЛЕНИЕМ

О ПРИЗНАНИИ ЕГО БАНКРОТОМ

В соответствии со статьей 213.4 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2015, N 27, ст. 3945) приказываю:

форму списка кредиторов и должников гражданина согласно приложению N 1 к настоящему приказу;

форму описи имущества гражданина согласно приложению N 2 к настоящему приказу.

2. Настоящий приказ вступает в силу с 1 октября 2015 года.

Приложение N 2. Опись имущества гражданина

См. данную форму в редакторе MS-Word

Приложение N 2
к приказу Министерства
экономического развития РФ
от 5 августа 2015 г. N 530

Опись имущества гражданина

Информация о гражданине

в случае изменения фамилии, имени, отчества указать прежние фамилии, имена, отчества

документ, удостоверяющий личность

серия (при наличии) и номер

адрес регистрации по месту жительства в Российской Федерации*

субъект Российской Федерации

населенный пункт (село, поселок и так далее)

улица (проспект, переулок и так далее)

номер дома (владения)

номер корпуса (строения)

номер квартиры (офиса)

* При отсутствии регистрации по месту жительства в пределах Российской Федерации указать наименование субъекта Российской Федерации по месту пребывания без указания конкретного адреса:

I. Недвижимое имущество

Вид и наименование имущества

Основание приобретения*(2) и стоимость *(3)

Сведения о залоге и залогодержателе*(4)

Жилые дома, дачи:

Иное недвижимое имущество:

II. Движимое имущество

Вид, марка, модель транспортного средства, год изготовления

Место нахождения/место хранения (адрес)

Сведения о залоге и залогодержателе*(9)

Иные транспортные средства:

III. Сведения о счетах в банках и иных кредитных организациях

Наименование и адрес банка или иной кредитной организации

Вид и валюта счета*(10)

Дата открытия счета

Остаток на счете*(11)

IV. Акции и иное участие в коммерческих организациях

Наименование и организационно-правовая форма организации*(12)

Местонахождение организации (адрес)

Уставный, складочный капитал, паевый фонд*(13) (руб.)

V. Иные ценные бумаги

Вид ценной бумаги*(16)

Лицо, выпустившее ценную бумагу

Номинальная величина обязательства (руб.)

Общая стоимость (руб.)*(17)

VI. Сведения о наличных денежных средствах и ином ценном имуществе

Вид и наименование имущества

Стоимость (сумма и валюта) *(18)

Место нахождения/место хранения*(19) (адрес)

Сведения о залоге и залогодержателе*(20)

Наличные денежные средства

Драгоценности, в том числе ювелирные украшения, и другие предметы роскоши:

Имущество, необходимое для профессиональных занятий:

Иное ценное имущество:

[2]

*(1) Указывается вид собственности (индивидуальная, долевая, общая); для совместной собственности указываются иные лица (фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) или наименование), в собственности которых находится имущество; для долевой собственности указывается доля гражданина, который составляет опись имущества.

Читайте так же:  Что нейтрализует ртуть раствор для демеркуризации ртути. методические рекомендации по обеззараживани

*(2) Указываются наименование и реквизиты документа, являющегося законным основанием для возникновения права собственности.

*(3) Указывается при наличии документов, содержащих сведения о стоимости имущества (например, отчет о стоимости имущества, подготовленный оценщиком, договор купли-продажи, иной документ об оплате (приобретении) имущества).

*(4) Указываются сведения о договоре залога, иной сделке, на основании которой возникает залог в силу закона, а также наименование юридического лица или фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица, в залоге у которого находится имущество.

*(5) Указывается вид земельного участка (пая, доли): под индивидуальное жилищное строительство, дачный, садовый, приусадебный, огородный и другие.

*(6) Указывается при наличии у движимого имущества цифрового, буквенного обозначения или комбинации таких обозначений, которые идентифицируют указанное имущество, в том числе идентификационный номер транспортного средства (VIN).

*(7) Указывается вид собственности (индивидуальная, долевая, общая); для совместной собственности указываются иные лица (фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) или наименование), в собственности которых находится имущество; для долевой собственности указывается доля гражданина, который составляет опись имущества.

*(8) Указывается при наличии документов, содержащих сведения о стоимости имущества (например, отчет о стоимости имущества, подготовленный оценщиком, договор купли-продажи, кассовый чек, товарный чек, иной документ об оплате (приобретении) имущества).

*(9) Указываются сведения о договоре залога, иной сделке, на основании которой возникает залог в силу закона, а также наименование юридического лица или фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица, в залоге у которого находится имущество.

*(10) Указывается вид счета (например, депозитный, текущий, расчетный, ссудный) и валюта счета.

*(11) Остаток на счете указывается по состоянию на дату составления описи имущества гражданина. Для счетов в иностранной валюте остаток указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления описи имущества гражданина.

*(12) Указываются полное или сокращенное официальное наименование организации и ее организационно-правовая форма (например, акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью, полное товарищество, товарищество на вере, производственный кооператив, хозяйственное партнерство).

*(13) Указывается согласно учредительным документам организации по состоянию на дату составления описи имущества гражданина. Суммы, выраженные в иностранной валюте, указываются в рублях по курсу Банка России на дату составления описи имущества гражданина.

*(14) Указывается доля участия в уставном, складочном капитале, паевом фонде. Для акционерных обществ указываются также номинальная стоимость и количество акций.

*(15) Указываются основание приобретения доли участия (например, учредительный договор, приватизация, покупка, мена, дарение, наследование), а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или акта.

*(16) Указываются все ценные бумаги по видам (например, облигации, векселя), за исключением акций, указанных в разделе IV «Акции и иное участие в коммерческих организациях».

*(17) Указывается общая стоимость ценных бумаг данного вида исходя из стоимости их приобретения (если ее нельзя определить — исходя из рыночной стоимости или номинальной стоимости). Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, стоимость указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления описи имущества гражданина.

*(18) В отношении наличных денежных средств в валюте указывается сумма по курсу Банка России на дату подачи заявления о признании должника банкротом, в отношении иного указывается при наличии документов, содержащих сведения о стоимости имущества (например, отчет о стоимости имущества, подготовленный оценщиком, договор купли-продажи, кассовый чек, товарный чек, иной документ об оплате (приобретении) имущества).

*(19) Указываются сведения о договоре хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ячейке) и наименование кредитной организации.

*(20) Указываются сведения о договоре залога, иной сделке, на основании которой возникает залог в силу закона, а также наименование юридического лица или фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) физического лица, в залоге у которого находится имущество.

Перечень документов

– кредитные договоры и графики платежей;
– договоры займа;
– закладные;
– расписки в получении средств от физических лиц;
– исковые требования кредиторов;
– письменные претензии о взыскании средств и т.д.

  1. Документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом;

– в случае, если у гражданина отсутствует статус Индивидуального предпринимателя, то тогда гражданину необходимо обратиться в территориальный орган ИФНС за получением справки об отсутствии статуса ИП.
– если у гражданина есть статус Индивидуального предпринимателя, то необходимо взять в территориальном органе ИФНС выписку из ЕГРП

  1. Списки кредиторов и должников гражданина по утвержденной форме, составляется в электронном виде. Она составляется по утвержденной форме (см. приложение к приказу Минэкономразвития России от 5 августа 2015года № 530)

В списке указывается:

– наименование кредитора и должника, его данные, в том числе адрес;
– сумма задолженности;
– сумма штрафов и пени;
– срок исполнения обязательств.

Отдельно указываются задолженности, которые возникли у заявителя как у индивидуального предпринимателя.

  1. Опись имущества гражданина по утвержденной форме, составляется в электронном виде. Она составляется по утвержденной форме (см. приложение к приказу Минэкономразвития России от 5 августа 2015года № 530).

В ней должны быть сведения:

– о движимом и недвижимом имуществе стоимостью выше 30 тысяч рублей, в том числе о ценных бумагах, драгоценностях, предметах искусства, транспортных средствах, инструментах для заработка и т.д.;
– о виде собственности (личная, долевая и т.д.);
– о местонахождении имущества;
– о стоимости;
– о залогодержателе (его наименование и адрес).

  1. Копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина.

– свидетельства о праве на квартиру, дом, земельный участок, гараж, коммерческую и иную недвижимость;
– свидетельство о регистрации автомобиля, мотоцикла и другого движимого имущества. Данную справку необходимо заказывать в ГИБДД МРЭО.
– паспорт технического средства;
– права на результаты интеллектуальной деятельности;
– свидетельство или поручительство о выкупе пая и любой другой ценной бумаги и т.д.

  1. Копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей.
Читайте так же:  Местное самоуправление и государство. органы местного самоуправления

Это могут быть:

– договоры купли-продажи, мены или дарения;
– передаточные акты;
– расписки и платежные поручения и т.д.

Необходимо найти все документы о сделках с движимым и недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, передаче средств суммой выше 300 тысяч рублей за три последних года. Это нужно, главным образом, для проверки, не допустил ли заявитель умышленного банкротства и не переписал ли он свое имущество на близких родственников, готовясь к разорению и желая сберечь материальные ценности.

  1. Справка о наличии (отсутствии) недвижимого имущества. Ее можно заказать в МФЦ.
  2. Выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин.
  3. Сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом.

– справки со всех мест работы по форме 2-НДФЛ; Если оформлен как ИП, то декларации о доходах за трехлетний период.
– если место работы уже не существует – то справку можно запросить в архиве муниципалитета, в крайнем случае – в налоговой службе;
– копии деклараций по форме 3-НДФЛ;
– копии расписок о получении средств по гражданским договорам оказания услуг либо копии этих договоров (это особенно актуально для фрилансеров или частнопрактикующих специалистов).

  1. Выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом.

– банковские справки о наличии счета или депозита и остатка средств по нему, с расшифровкой задолженностей (основной долг, штрафы, пени, проценты)
– выписки об операциях по счету за предшествующие три года (данную справку необходимо взять как по кредитным счетам, так и по дебетовым счетам)

  1. Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования.
  2. Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица.

Ее можно получить четырьмя способами:

– через орган Пенсионного фонда лично. Каждый россиян может запросить такие сведения раз в год. Если в течение года выписка не заказана, она обычно приходит по почте.
– через работодателя. Он должен передать работнику копию всех сведений, которые направлял в Пенсионный фонд, а именно – о количестве сделанных отчислений.
– через почту. Для этого надо направить в ПФР заявление с заверенными нотариусом копиями паспорта и СНИЛСа заказным письмом и дождаться ответа.
– через Единый портал предоставления государственных услуг. Для этого надо иметь на официальном сайте gosuslugi.ru активизированную учетную запись и (желательно) электронную подпись.

  1. Справка об отсутствии судимости. Срок изготовления 30 дней.
  2. Выписка из домовой книги. Ее можно заказать в МФЦ.
  3. Копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения.

Сведения о нынешнем месте работы и окладе заявителя, при отсутствии – копия решения о признании его безработным (выдается в службе занятости).

Все эти документы нужны для двух целей:

– для проверки финансового состояния заявителя,
– для убеждения суда, что должник не допустил фиктивного банкротства.

  1. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
  2. Документы о брачном положении:

– если заявитель в браке на момент банкротства – то свидетельство о заключении брака;
– если заявитель развелся меньше чем за три года до банкротства – то свидетельство о расторжении брака;

  1. Копия брачного договора (при наличии).
  2. Копия свидетельств о рождении детей (либо документ об усыновлении или удочерении).
  3. Копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления.
  4. Нотариальная доверенность, для представления интересов гражданина в суде.

Москва,
Бережковская наб., 10, оф. 106
+7 (495) 790–72–10

Документы в суд о признании физлица банкротом.


Полный перечень документов прилагаемых к заявлению в суд гражданина (физического лица) о собственном банкротстве физического лица (п. 3 Ст. 213.4 Закона о банкротстве):
Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

1. Документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения:

(кредитные договоры, графики платежей, претензии банков, исковые заявления кредиторов, договоры займа, расписки в получении денежных средств, договоры залога имущества и т.п.);

2. Выписка из Единого Государственного Реестра Индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

Выписку можно получить в ФНС, либо скачать с сайта ФНС и заверить). Выписка должна быть получена не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в суд гражданином заявления о признании его банкротом;

3. Списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Списки подаются по утвержденной форме.

4. Опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя. Опись подается по утвержденной форме

5. Документы, подтверждающее право собственности гражданина на имущество:

(свидетельство о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество, паспорт технического средства, свидетельство о государственной регистрации транспортного средства) (при наличии);

6. Документы о сделках. Документы о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии.

Это могут быть договоры купли продажи, соглашение о дарении, акты приема передачи имущества);

7. Выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии);

8. Сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом:

Читайте так же:  Постановление правительства рф 47

налоговые декларации или справки с места работы по форме 2НДФЛ;

9. Выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);

10. Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования — СНИЛС;

11. Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица:

Информирование граждан на бумажном виде осуществляется:

1.Через работодателя. В соответствии с Федеральным законом № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования» работодатель обязан передавать копию сведений, представленных в ПФР.
2. Через территориальный орган ПФР. каждый человек один раз в год может получить выписку из индивидуального лицевого пенсионного счета по месту жительства или работы. Примечание: При обращении иметь при себе паспорт и пенсионное страховое свидетельство (СНИЛС).
3. Через заказное письмо. Написав личное заявление и направить его заказным почтовым отправлением (при соблюдении установленных требований) в ПФР.
4. Выписку можно предварительно заказать по телефону и получить ее в назначенное время. Информирование застрахованных лиц в электронной форме осуществляется путем получения информации о состоянии индивидуального лицевого счета через Единый портал государственных услуг. Для этого застрахованному лицу необходимо регистрироваться на Портале госуслуг и создать свой личный кабинет в соответствии с процедурой, предусмотренной на сайте.

12. Копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;

13. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, то есть свидетельство ИНН (при наличии);

14. Копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);

15. Копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);

16. Копия брачного договора (при наличии);

17. Копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);

18. Копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном;

19. Квитанция о внесении на депозит суда 25 000 руб — для выплаты вознаграждения финансового управляющего;

20. Квитанция по уплате госпошлины в арбитражный суд 300 рублей

21.Реестр почтовых отправлений кредиторам указанным в заявлении о банкротстве с отметкой Почты РФ. Если кредиторов мало, то квитанции об отправлении заказных писем.Кредиторам отправляется копия заявления о банкротстве.

Образец заявления о банкротстве физ лица Образец заявления о банкротстве физ лица

О порядке предъявления требований кредиторов к банку

Кредиторы ООО КБ «Жилкредит» (далее – Банк) вправе в любой момент в ходе процедуры принудительной ликвидации предъявить к Банку свои требования, основанные на его денежных обязательствах и обязанностях по уплате обязательных платежей. Требования физических лиц или юридических лиц, отнесенных в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям, сведения о которых на день наступления страхового случая в отношении ликвидируемой кредитной организации содержатся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (далее – малое предприятие), основанные на договорах банковского вклада (счета), могут быть предъявлены одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения.

Размер обязательств Банка перед кредиторами за исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», определяется по состоянию на день отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций. Требования кредиторов учитываются ликвидатором Банка в Реестре требований кредиторов Банка (далее – Реестр), который подлежит закрытию по истечении не менее 60 дней с даты первого опубликования сведений о начале процедуры принудительной ликвидации в отношении Банка в газете «Коммерсантъ» или в «Вестнике Банка России» (далее – первая публикация).

Требования, предъявленные после даты закрытия Реестра, ведение которого осуществляется для целей расчетов с кредиторами, удовлетворяются за счет имущества Банка, оставшегося после удовлетворения требований, включенных в Реестр. Причем требования кредиторов первой очереди, предъявленные после даты закрытия Реестра, но до завершения расчетов со всеми кредиторами, подлежат удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, предъявившими свои требования в установленный срок, до удовлетворения требований кредиторов последующей очереди. Аналогичным образом производятся расчеты с кредиторами второй очереди.

При этом в соответствии с пунктом 13.1 статьи 189.96 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования Агентства учитываются ликвидатором Банка в Реестре независимо от даты их предъявления.

Требования кредиторов, предъявленные к Банку в период деятельности временной администрации по управлению Банком, устанавливаются ликвидатором Банка в следующем порядке:

1) требование кредитора, внесенное временной администрацией в Реестр, считается установленным в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены временной администрацией, если ликвидатор Банка в течение 60 рабочих дней со дня первой публикации не направит кредитору уведомление о полном или частичном исключении указанного требования из Реестра;

2) требование кредитора, не рассмотренное временной администрацией, должно быть рассмотрено ликвидатором Банка в течение 60 дней со дня первой публикации. В этот же срок ликвидатор Банка уведомляет кредитора о полном или частичном включении его требования в Реестр, либо об отказе во включении в Реестр с указанием причин;

3) требование кредитора – физического лица или малого предприятия, предъявившего требование, основанное на договоре банковского вклада (счета), одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения в период действия временной администрации по управлению кредитной организацией, должно быть рассмотрено ликвидатором Банка в течение 30 рабочих дней со дня первой публикации сведений о принудительной ликвидации Банка.

Требование кредитора, предъявленное в ходе процедуры принудительной ликвидации Банка, в том числе требование кредитора – физического лица или малого предприятия, основанное на договоре банковского вклада (счета), предъявленное одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения, рассматривается ликвидатором Банка в течение 30 рабочих дней со дня получения такого требования. В этот же срок ликвидатор Банка уведомляет кредитора о полном или частичном включении его требования в Реестр, либо об отказе во включении в Реестр с указанием причин.

Читайте так же:  Правила написания корней кос кас. публикации

Датой, подтверждающей момент предъявления требования кредитора, считается:

1) при направлении требования по почте – дата на штампе почтового отделения получателя;

2) при передаче требования через канцелярию ликвидируемого Банка или Агентства – дата, указанная на проставленном канцелярией регистрационном штампе;

3) при предъявлении требования кредитора – физического лица или малого предприятия одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения – дата получения заявления Агентством или банком-агентом, осуществляющим выплату страхового возмещения.

Для предъявления своего требования в ходе принудительной ликвидации Банка кредитору необходимо направить ликвидатору Банка письменное заявление, в котором излагаются сведения о кредиторе, существе предъявляемого требования с обязательным приложением документов, подтверждающих обоснованность требования (в оригиналах или надлежащим образом заверенных копиях; в копиях не принимаются ценные бумаги).

Надлежащим образом заверенной копией документа физического лица (договора банковского вклада (счета), справки о движении денежных средств, справки банка–агента о выплаченной физическому лицу сумме страхового возмещения) является копия документа, заверенная физическим лицом.

Надлежащим образом заверенной копией документа, подтверждающего обоснованность требования юридического лица, является копия, заверенная подписью руководителя юридического лица и печатью юридического лица. Надлежащим образом заверенной копией является во всех случаях копия документа, заверенная нотариусом.

Надлежащим образом заверенной копией судебного акта является копия, заверенная судом.

Сведения о кредиторах — физических лицах, индивидуальных предпринимателях, нотариусах, адвокатах включают в себя:

— фамилия, имя, отчество;

— реквизиты документа, удостоверяющего личность;

— ИНН (при наличии);

— СНИЛС (при наличии);

— почтовый адрес для направления корреспонденции, контактный телефон;

— банковские реквизиты для перечисления денежных средств в рублях при расчетах в ходе удовлетворения требований (при их наличии).

К требованиям физических лиц, индивидуальных предпринимателей или малых предприятий, предъявленным на сумму, неудовлетворенную в рамках выплат страхового возмещения, должна быть приложена справка банка–агента о выплаченной данному лицу сумме страхового возмещения.

К требованиям кредиторов — физических лиц и индивидуальных предпринимателей прикладываются в соответствующих случаях:

1) нотариально удостоверенная доверенность, подтверждающая право на предъявление требования (для представителя кредитора, действующего по доверенности);

2) свидетельство о праве на наследство (для наследников кредитора, вступивших в наследование банковского вклада (оригинал или нотариально заверенная копия).

К требованиям индивидуальных предпринимателей прикладываются (надлежащим образом заверенные копии):

— документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРИП;

— выписка из ЕГРИП на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

К требованиям нотариусов прикладываются (надлежащим образом заверенные копии):

— копия лицензии на осуществление нотариальной деятельности;

— копия документа о назначении в качестве частного нотариуса;

— копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

К требованиям адвокатов прикладываются:

— копия удостоверения адвоката;

— выписка из реестра адвокатов.

Сведения о крестьянском (фермерском) хозяйстве (далее – КФХ) включают в себя:

— место нахождения КФХ;

— банковские реквизиты для перечисления денежных средств в рублях (при расчетах в ходе удовлетворения требований);

— почтовый адрес для направления корреспонденции;

— фамилия, имя, отчество, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность главы КФХ.

Документами, подтверждающими указанные требования, могут являться:

— договор банковского вклада (счета);

— копия заявления при досрочном расторжении договора вклада (счета);

— вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист) (при наличии);

— ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);

— документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в Банке (приходный кассовый ордер, платежное поручение);

— выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения (только для договоров банковского счета);

— иные подлинные документы либо их копии, подтверждающие обоснованность требования.

Наследники кредитора при предъявлении требований должны представить нотариально заверенную копию или оригинал свидетельства о праве на наследство.

Сведения о кредиторах — юридических лицах включают в себя:

— наименование и местонахождение организации (адрес для направления корреспонденции), контактный телефон;

— банковские реквизиты для перечисления денежных средств в рублях (при расчетах в ходе удовлетворения требований).

К требованию кредитора — юридического лица прикладываются (надлежащим образом заверенные копии):

— документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРЮЛ;

— выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

— доверенность на лицо, уполномоченное предъявлять требование (для представителя кредитора).

Доверенность от имени юридического лица может быть удостоверена нотариусом либо подписана руководителем организации и заверена печатью организации.

Документами, подтверждающими указанные требования, могут являться:

— договор банковского счета (вклада), договор на расчетно-кассовое обслуживание;

— вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист) (при наличии);

— ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);

— документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в Банке (объявление на взнос наличных денежных средств, платежное поручение);

— выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения;

— иные подлинные документы либо их копии, подтверждающие обоснованность требования.

При предъявлении требований, подтвержденных вступившим в законную силу судебным актом, правопреемником лица, в пользу которого вынесен судебный акт по соответствующему делу, наряду с указанным судебным актом представляется также определение суда, принявшего решение, о процессуальном правопреемстве.

В случае, если кредитором утеряны документы, подтверждающие обоснованность его требований, по письменному мотивированному запросу кредитора его требования могут быть установлены на основании документов и информации, имеющихся в Банке.

Требование кредитора направляется представителю ликвидатора Банка по адресу: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Примерные формы требований кредиторов, а также образцы их заполнения размещены на сайте Агентства в разделе «Ликвидация банков» в подразделе «Бланки документов»/ «Форма требования кредитора».

Возражения кредитора по результатам рассмотрения ликвидатором Банка требования кредитора могут быть заявлены кредитором в Арбитражный суд г. Москвы, который ведет дело о принудительной ликвидации Банка, не позднее 15 календарных дней со дня получения кредитором уведомления ликвидатора Банка о результатах рассмотрения этого требования. К заявлению в арбитражный суд должны быть приложены документы, подтверждающие направление ликвидатору Банка копии указанного заявления и приложенных к нему документов.

Читайте так же:  Коды видов операций по ндс. код вида операции в книге продаж. что такое необлагаемые операции по ндс

Сбором каких документов должно сопровождаться банкротство физлица?

П оложения при составлении заявления

ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливают требования, в соответствии с которыми должно быть оформлено заявление о признании физлица банкротом. В этом заявлении должно быть указано наименование Арбитражного суда и его адрес, а также данные заявителя с указанием его ФИО и адреса. Описательная часть должна содержать данные, которые стали основанием для подачи этого заявления (п.п.1, 2 ст. 213.4 Закона), включая размер образовавшейся задолженности, чем она была вызвана, а также сроки исполнения обязательств и пр. В обязательном порядке должны быть также указаны такие данные, как наименование и адрес СРО — саморегулируемой организации. Финансовый управляющий должен быть утвержден из числа членов такой СРО. Просительная часть должна содержать просьбу о признании судом заявления о банкротстве гражданина обоснованным, о введении одной из предусмотренных в таких делах процедур, а также о назначении финансового управляющего.

Перечень документов, необходимых для подачи заявления о банкротстве

Помимо документов, предусмотренных АПК РФ, которым является документ, подтверждающий уплату госпошлины в размере 6000 рублей согласно ст. 333.21 НК РФ, к заявлению должны прилагаться:

— документы с описью имеющегося имущества, включая залоговое, с указанием места его хранения или нахождения, ФИО лица, являющегося залогодержателем (Приказ Минэкономразвития РФ № 530 от 05.08.2015 г);

— списки с наименованием и местом нахождения/жительства кредиторов и должников, суммы задолженности (как кредиторские, так и дебиторские), с указанием обязательств относительно денег и/или обязанностей по внесению обязательных платежей;

— копии документов на собственность правоподтверждающего характера, которыми могут быть, к примеру, договор дарения, купли-продажи или выписка из ЕГРП;

— выписка из ЕГРИП, подтверждающая отсутствие статуса ИП, или какой-нибудь другой документ, пригодный для подтверждения указанных сведений;

— информация, касающаяся удержанных сумм налога и полученных доходов за предшествующие три года с той даты, когда было подано заявление о признании ФЛ банкротом;

— список документов, которые подтверждают факт наличия задолженности, основания ее образования и неспособности гражданина выполнять требования кредиторов;

— данные, отображающие состояние индивидуального счета застрахованного гражданина;

— копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;

— копия решения, подтверждающего факт признания гражданина безработным; выдача такого решения осуществляется органами государственной службы занятости населения.

Помимо основного перечня документов, при наличии могут подаваться еще следующие:

— копия свидетельства, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе;

— документы, подтверждающие исключительность прав на результаты интеллектуальной деятельности;

— копия свидетельства о заключении брака, о его расторжении (если оно было выдано в течение 3-х лет с момента подачи заявления);

— копии документов всех совершенных сделках за три последние года до даты подачи заявления (с ценными бумагами, транспортными средствами, недвижимым имуществом, долями в уставном капитале, а также сделками, превышающими по сумме 300 тысяч рублей);

— копия брачного договора;

— выписка из реестра акционеров ЮЛ;

— справка, выданная банком, свидетельствующая о наличии вкладов, денежных остатков, счетов, выписки совершаемых операций, а также остатки электронных денежных средств, при этом все эти выписки и справки должны отображать информацию за трехлетний период, который предшествует дате подачи заявления;

— копия свидетельства о рождении ребенка, родителем/опекуном/усыновителем которого является гражданин;

[3]

— копия судебного заключения или соглашения о разделе имущества супругов, которое было заключено и принято до истечения трехлетнего срока со дня подачи заявления;

— иные документы, подтверждающие обстоятельства, являющиеся основанием для составления и подачи такого заявления.

Что касается суммы просроченной задолженности, то она должна быть указана в соответствии с суммой основного обязательства (включая проценты) по состоянию на тот день, когда был составлен список должников и кредиторов гражданина (исключение составляют различные финансовые санкции, которые начислены на сумму основного обязательства). Если обязательства выражены в валюте других стран, то сумма должна быть пересчитана с учетом курса рубля Банка РФ на день составления списка.

При описи имущества должен быть указан вид собственности (общая, долевая, индивидуальная), а также другие собственники. В случае долевой собственности, должна быть указана только та доля, которая принадлежит гражданину-должнику. Также должны быть указаны такие данные, как реквизиты и наименование документа, явившегося основанием для возникновения права собственности. Остаток на счете в банке должен быть зафиксирован на тот день, когда была осуществлена опись имущества гражданина. Такое же положение применимо в отношении счетов в иностранной валюте, только с учетом того, что остаток должен быть пересчитан в рублевом эквиваленте.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Актуальность статьи: 22.10.2015 11:40:04

Источники


  1. Пучинский, В. К. Пересмотр судебных постановлений в порядке надзора в советском гражданском процессе: моногр. / В.К. Пучинский. — М.: Юридический факультет Санкт-Петербургского государственного университета, 2015. — 192 c.

  2. Руденко, Р. А. Р. А. Руденко. Судебные речи и выступления / Р.А. Руденко. — М.: Юридическая литература, 2016. — 368 c.

  3. Данилов, Е.П. Жилищные споры: Комментарий законодательства. Адвокатская и судебная практика. Образцы исковых заявлений и жалоб. Справочные материалы / Е.П. Данилов. — М.: Право и Закон, 2016. — 352 c.
  4. Беспалов, Ю. Ф. Гражданский иск в уголовном судопроизводстве. Учебно-практическое пособие: моногр. / Ю.Ф. Беспалов, Д.В. Гордеюк. — М.: Проспект, 2015. — 176 c.
  5. Кузин, Ф.А. Делайте бизнес красиво; М.: Инфра-М, 2012. — 286 c.
Форма 530 от 05.08. формы документов к заявлению о банкротстве физлица. v. иные ценные бумаги
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here